Ситуации, когда банки блокируют средства пользователей, заподозрив их в преступной деятельности, становятся все более распространенными. Часто такие меры оказываются необоснованными, и аннулировать их через суд удается далеко не каждому.
Сложности с доступом к счетам
Недавний случай продемонстрировал, как женщина столкнулась с проблемой, когда попыталась снять 500 000 рублей через банкомат. Банк заблокировал данную операцию и ограничил дистанционный доступ к личным счетам, ссылаясь на возможную легализацию преступных доходов в соответствии с Федеральным законом № 115.
Несмотря на неоднократные обращение в кредитную организацию с письменными объяснениями и документами, подтверждающими законный источник доходов, она каждый раз получала отказ. Банк рекомендовал ей посетить отделение лично для дальнейших разъяснений.
Иск в суд
В результате женщина решила отстоять свои права и обратилась в судебные инстанции, demanding признать действия банка неправомерными и взыскать с него 100 000 рублей в качестве компенсации морального вреда.
В суде представитель банка подчеркнул, что у кредитной организации есть полное право оценивать операции клиентов как сомнительные. Он аргументировал ситуацию тем, что клиент не предоставил достаточный пакет документов, исчерпывающе объясняющих экономический смысл своих транзакций. Суд согласился с позицией банка и отклонил иск, сославшись на дела, подобные рассматриваемому (Дело №2?4567/2025, Алтайский краевой суд, 22.09.2025).
Реальность блокировок
Такой финал наглядно демонстрирует современные реалии, где финансовые учреждения, под предлогом недобросовестных действий со стороны клиентов, могут блокировать счета, иногда не имея на это достаточных оснований. Это подчеркивает важность защиты прав потребителей и необходимость улучшения механизмов контроля за банковскими операциями.
